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北京大学中国财富管理论坛暨中国式财富管理研究院成立仪式在京举行

时间:2018-11-25 06:44:26  来源:本站  作者:

  11月10日,由中国管理科学学会、北京大学国家金融研究中心与北京大学光华管理学院联合主办的北京大学中国财富管理论坛暨中国式财富管理研究院成立仪式在京举行。北京大学副校长王博出席开幕式并致辞。

  此外,李晓鹏还谈到,进入财富管理3.0时代需要培养五种能力,即持续的价值创造能力、强大的产品创新能力、领先的金融科技能力、高效的协同联动能力以及严密的风险管控能力。

  “需求和供给两方面都显示开始触底。触底将是一个复杂过程,需要多次验证,2016年第三季度是第一次触底。‘触底反弹’一度成为较强期待,也出现了不同类型新周期的说法。事实上,不会出现大的V型或U型反转,更不可能重回高增长轨道。触底的确切含义是大体‘稳住了’,财富论坛不再明显的下滑了,开始进入中速稳定增长的‘新平台’。”全国政协经济委员会副主任刘世锦如是说。刘世锦认为,推动增长阶段转换的主要因素是终端需求和重要工业品出现历史需求峰值、人口和劳动力的总量与结构变化以及资源环境约束边界临近。刘世锦提醒,今后一个时期,随着房地产、基建投资下行并寻找新的均衡点,中速增长平台将有一定幅度下移。此后,中国经济逐步进入终端需求趋稳,存货、生产性投资等成为波动主因,即大L型加小W型波动的状态,进而转入一个动能转换、稳定性和可持续性较强的增长阶段。“中速增长平台形成后,根据国际经验,将可能持续10年乃至更长时间,从而为实现2020年和更长一个时期的发展目标打下稳定基础。”刘世锦补充道。

  对于如何正确地稳杠杆、稳预期,刘世锦认为,正确的或好的去杠杆应当是在稳杠杆、稳正常经营的同时,着力解决高杠杆背后的体制政策问题,由过度扩张模式转向稳健或谨慎经营模式,提升效率,逐步将杠杆率降低到一个合适水平。降杠杆需要一场深刻的改革,也需要金融创新。切实转向高质量发展,相应转变政绩评价机制,打破长久以来存在的地方政府和国企的预算软约束;深化金融改革开放,打开更多为民营经济、中小企业、实体经济服务的通道。“金融体系特别是正规金融系统,对民营经济的支持力度要与民营经济对国家经济社会发展的贡献相适应,比如银行系统对民营经济提供信贷服务的比重至少应当达到50%以上。有效利用国家信用,可考虑增加发行低成本长期建设国债,为政府公共产品和服务提供资金支持。”刘世锦进一步表示,需求结构、供给结构和金融结构的相继调整,是增长阶段转换的三部曲。正确地稳杠杆、降杠杆,将为经济平稳转入中速平台、实现高质量发展创造有利条件。

  原中国保监会副主席周延礼认为,财富管理一般是以客户需求为导向,通过设计投资组合,保险规划和金融等手段实现财富的保值增值。近年来我国财富管理市场不断发展壮大,可以学习借鉴国外的成功经验,保险是一个非常重要的渠道。“保险可以平滑经济周期,在不确定因素比较多的情况下把保险工具运用好也是非常重要的。保险具有增信功能,把保险增信功能运用好,对解决融资难、融资贵的问题是一个良策。”周延礼解释道。

  同时,周延礼也谈到,我国财富管理市场存在几个突出问题。一是财富管理产品同质化比较强,缺乏一些产品创新。现阶段国内的理财产品不论是产品结构、客户群体还是产品的财富管理功能,都与客户的要求差距较大,给客户选择的投资品是非常有限。二是财富管理市场监管制度不一,监管套利空间较大,部分财富管理产品在本质上未能改善产品的收益和风险匹配,只是运用不同的包装来规避监管。三是从事财富管理的人才缺乏。在财富管理当中最重要的是管理者和客户之间的良好的合作和信任关系,金融产品的特殊性和复杂性也决定了财富管理工作的综合性,对从业人员的金融领域知识要求非常高。

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